株式投資だけに限ってポートフォリオの考え方を取り入れると、1つの銘柄に集中して投資してしまうと、その銘柄が上昇すると大きな利益になりますが、反対に下落してしまうと、今度は大きな損失になってしまいます。
これを避けるために、いろいろな銘柄に分散して投資していくことが、ある銘柄の株価が下がっても、別の銘柄の株価が上がれば損失が補えます。
また株に分散投資をする時も、関連性のある銘柄ばかりに投資してしまうと全体が下落してしまうということもあるので、出来るだけ関連性の薄い銘柄に投資していくことが重要となります。